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对账工作的管理要求有哪些？

发布时间：2025-05-09 02:09:17

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答案：（1）各营业机构应定期向开户单位派发对账单，实施有效对账，要指定专人负责督促落实。（2）各营业机构应建立登记制度，登记银企对账登记簿，详细记录对账单的发送、收回情况，以及定期（按月）或不定期实施电话对账情况。（3）对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收回对账回执；对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。（4）存款人自行到柜台领取对账单据的，营业机构要确认存款人的真实身份，无误后，由领取人员在对账登记簿上签字后领取。特殊原因对账单据在规定时间内无法发出或送达的，对账员应进行登记。妥善保管其对账单据，并积极与存款人联系，完成对账工作。（5）营业机构发出的对账单据回执必须全部收回，有效对账率必须达到100%。有效对账回收率=收到有效回执（对账有效的户数）/应对账的户数（其中应对账的户数=总户数-本期不应纳入对账考核的户数）。（6）发出的对账单据，营业机构要加盖业务公章及审核人员名章。收回的对账单回执，存款人应加盖预留银行印鉴，营业机构应予以审核。（7）各法人行应于每年组织一次全辖对账制度执行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况，并对休眠账户进行清理规范。经办对账工作的人员不得参与本机构的对账工作检查；被查机构人员不得参与上级机构对本机构的对账工作检查。